กรมธรรม์ Unit Linked คืออะไร
Unit Linked มาจากคำว่า Unit Linked Insurance Policy (ULIP) หรือ กรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (กรมธรรม์ Unit Linked) คือ การประกันชีวิตที่ให้ทั้งความคุ้มครองชีวิตและการลงทุนในกองทุนรวม ซึ่งไม่มีการรับประกันมูลค่ากรมธรรม์ เนื่องจากมูลค่ากรมธรรม์ขึ้นอยู่กับมูลค่าหน่วยลงทุน โดยอาจสูงขึ้นหรือต่ำลงตามผลประกอบการของกองทุนรวม
ทำไมจึงต้อง … Unit Linked
เนื่องจากกรมธรรม์ Unit Linked เป็นการรวมกันของ 2 ผลิตภัณฑ์ นั่นคือ กรมธรรม์ประกันชีวิต และ การลงทุนในหน่วยลงทุน กรมธรรม์ชนิดนี้จึงเป็นการเพิ่มความสะดวกสบาย (one-stop-service) สำหรับลูกค้า ซึ่งลูกค้าจะได้รับคุณภาพบริการที่ดีขึ้น เช่น การเปิดเผยข้อมูล เที่ยงตรง โปร่งใส ตัวแทนขาย (ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงาน คปภ. กำหนด) ที่มีคุณสมบัติมากกว่าตัวแทนขายกรมธรรม์แบบทั่วไป อีกทั้งลูกค้ายังสามารถเลือกลงทุนได้หลากหลายกองทุนโดยไม่จำเป็นต้องทำธุรกรรมหลายที่ และสามารถวางแผนทางการเงินควบคู่กับความคุ้มครองได้ในกรมธรรม์เดียว
ยูนิตลิงค์ เป็นการรวมกันของ 2 ผลิตภัณฑ์คือ กรมธรรม์ประกันชีวิต และ การลงทุนในหน่วยลงทุน กรมธรรม์ชนิดนี้จึงเป็นการเพิ่มความสะดวกสบาย (one-stop-service) สำหรับลูกค้า
กรมธรรม์ Unit Link ต่างกับกรมธรรม์ประกันชีวิตทั่วไปอย่างไร
1) ผลตอบแทน
จากการลงทุน ซึ่งอาจจะกำไรหรือขาดทุนก็ได้
2) เบี้ยประกันภัย
3) การถอนเงิน
4) สิทธิประโยชน์ทางภาษี
5) หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ตัวแทนประกันชีวิต
บริษัทประกันชีวิต
สำนักงาน ก.ล.ต.
ตัวแทนประกันชีวิต
บริษัทประกันชีวิต
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)
6) คุณสมบัติผู้ขาย
2. ได้รับใบอนุญาตจากนายทะเบียน
2. ได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต.ให้เป็นนักวิเคราะห์การลงทุน หรือผู้แนะนำการลงทุน ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงาน คปภ. กำหนด
3. อบรมตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงาน คปภ. กำหนด
4. ขึ้นทะเบียนกับสำนักงาน คปภ.
สามารถสอบถามเพิ่มเติมผมได้ครับ
นาย สุรัตน์ สดงาม ผู้แนะนำการลงทุน
ใบอนุญาตเลขทะเบียน 083680
📲 089-199-3466 LINE: naimoo
#UNITLINKED #AllianzAyudhya
#ยูนิตลิงค์ #อลิอันซ์อยุธยา
#YAKGURU #YAKunitlink
Source:
– สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)
– https://www.e-starmagazine.com/content/passion-to-success/47/
No Comment