พอร์ตสาธิตนี้จัดทำขึ้น โดยมีวัตถุประสงค์คือ
1. เป็นพอร์ตสำหรับการศึกษาเรียนรู้ บริหารพอร์ตกองทุนรวมด้วยตัวเอง (DIY Portfolio Model) ด้วยการประยุกต์ใช้งาน Portfolio Model ที่หลักทรัพย์ฟิลลิปให้คำแนะนำในแต่ละเดือน
2. เป็นพอร์ตที่ผมตั้งใจจะสาธิตการตัดสินใจลงทุนแบบ Conservative Portfolio ระดับความเสี่ยงพอร์ตต่ำ ผลตอบแทนคาดหวัง 3% ต่อปี ระยะเวลาที่แนะนำลงทุน 1 ปี และ Aggressive Portfolio ระดับความเสี่ยงพอร์ตสูง ผลตอบแทนคาดหวัง 9% ต่อปี ระยะเวลาที่แนะนำลงทุน 3-5 ปี
3. เป็นพอร์ตการลงทุนจริงของผม ได้ทำการเปิดบัญชีกองทุนกับหลักทรัพย์ฟิลลิป บัญชีสำหรับ DIY Conservative Portfolio Model และ บัญชีสำหรับ DIY Aggressive Portfolio Model
สรุปพอร์ตเดือนนี้ เนื่องจากเป็นการเซ็ตอัพพอร์ตสาธิตนี้ ขออธิบายตั้งแต่การเปิดบัญชีกับหลักทรัพย์ฟิลลิป อ่านเพิ่มเติม >> เปิดบัญชีกองทุนรวมออนไลน์ กับ บล.ฟิลลิป ง่าย สะดวก และรวดเร็ว รออนุมัติเปิดบัญชี รออนุมัติ ATS ตัวอย่างอีเมลแจ้งเปิดบัญชี
หลังจากขั้นตอนการเปิดบัญชีและอนุมัติ ATS เรียบร้อย ขั้นตอนถัดมาเตรียมเงินลงทุนในพอร์ตสาธิตบัญชีละ 20,000 บาท โดยการโอนเงินเข้าบัญชีออมทรัพย์ที่ผูกไว้ตอนเปิดบัญชีกองทุนและทำ ATS ซึ่งแต่ละบัญชีจะมีการจัดสรรการลงทุนตามงบประมาณและเงื่อนการการลงทุนในแต่ละกองทุน
Conservative Portfolio Model
ระดับความเสี่ยงพอร์ต ต่ำ ผลตอบแทนคาดหวัง 3% ต่อปี ระยะเวลาที่แนะนำลงทุน 1 ปีสินทรัพย์หลักของพอร์ต กองทุนตลาดเงิน และ กองทุนตราสารหนี้
Conservative Portfolio (January 2020) : มุมมองเดือนนี้
- อัตราเงินเฟ้อทั่วไปของไทยเดือนธันวาคม 2019 อยู่ที่ระดับ +0.87% YoY ปรับตัวขึ้นต่อเนื่องเป็นเดือนที่ 2 โดยมีสาเหตุสำคัญจากราคาข้าวสารที่ปรับสูงขึ้น จากความต้องการที่เพิ่มขึ้นในสัปดาห์สุดท้ายก่อนเข้าสู่เทศกาลปีใหม่ รวมถึงราคาเนื้อสุกรที่ปรับสูงขึ้น จากต้นทุนการเฝ้าระวังโรคระบาดอหิวาต์แอฟริกาในสุกร
- เรามองว่า Bond Yield สหรัฐฯ น่าจะผ่านจุดต่ำที่สุดของรอบนี้ไปแล้วและจะค่อยๆ ทยอยฟื้นตัวขึ้นในระยะถัดไป โดยในระยะสั้นๆ อาจจะมีการปรับตัวลงบ้าง หลังเกิดเหตุการณ์ความขัดแย้งระหว่างสหรัฐฯ และอิหร่านขึ้นมา ทั้งนี้ เรามองว่า Bond Yield สหรัฐฯ ในระยะยาวจะเคลื่อนไหวอยู่ในกรอบที่ต่ำกว่าระดับที่เคยเป็นในอดีต เนื่องจากอัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจในปัจจุบันอยู่ในระดับที่ต่ำ เช่นเดียวกันกับเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ย
- REITs ไทยปรับตัวลงในเดือนที่ผ่านมา โดยปัจจุบันมี Dividend Yield อยู่ที่ราว 5.08% (ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี ที่ 5.69%) ในขณะที่ Yield Spread ปัจจุบันอยู่ที่ 3.60% สูงกว่าค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี ที่ 3.29% ใกล้ๆ +1 SD
- REITs สิงคโปร์ปรับตัวลงเล็กน้อยในเดือนที่ผ่านมา โดยปัจจุบันมี Dividend Yield อยู่ที่ราว 4.37% (ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี ที่ 5.57%) ในขณะที่ Yield Spread อยู่ที่ระดับต่ำกว่า -1SD เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี
Fixed Income สัดส่วน 80%
| Fund Code | AMC | เงินลงทุน | ค่าใช้จ่าย (%) |
| Short-term | |||
| TMBUSB | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 0.43 |
| T-TSB | บลจ.ธนชาต | 1,000/1,000 | 0.60 |
| Medium-term | |||
| KFAFIX | บลจ.กรุงศรี | 2,000/2,000 | 0.42 |
| TMBABF | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 0.54 |
| K-FIXED | บลจ.กสิกรไทย | 500/500 | 0.50 |
Thai Equity (Low Volatility) สัดส่วน 10%
| Fund Code | AMC | เงินลงทุน | ค่าใช้จ่าย (%) |
| T-LowBeta | บลจ.ธนชาต | 1,000/1,000 | 2.32 |
| T-PrimeLowBeta | บลจ.ธนชาต | 1,000/1,000 | 1.77 |
| LHSTRATEGY | บลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ | 1/1 | 0.94 |
| PHATRA SMART MV | บลจ.ภัทร | 1,000/1,000 | 1.90 |
Alternatives สัดส่วน 10%
| Fund Code | AMC | เงินลงทุน | ค่าใช้จ่าย (%) |
| PHATRA PROP-D | บลจ.ภัทร | 1,000/1,000 | 0.94 |
| PRINCIPAL iPROP-A | บลจ.พรินซิเพิล | 5,000/5,000 | 1.25 |
| TMBPIPF | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 1.37 |
DIY Conservative Portfolio Model
เงินลงทุนในพอร์ตสาธิต 20,000 บาท ลงทุนใน Fixed Income สัดส่วน 80% เงินลงทุน 16,000 บาท Thai Equity สัดส่วน 10% เงินลงทุน 2,000 บาท Alternatives สัดส่วน 10% เงินลงทุน 2,000 บาท
Fixed Income สัดส่วน 80%
เงินลงทุน 16,000 บาท เลือกลงทุนสัดส่วน Short-term (3M-12M) 50% จำนวนเงิน 8,000 บาท และเลือกลงทุนสัดส่วน Medium-term (1Y-3Y) 50% จำนวนเงิน 8,000 บาท จากกองทุนใน Portfolio Model (January 2020) ที่ฟิลลิปแนะนำ
Short-term (3M-12M) เลือกกองทุน T-TSB ให้ผลตอบแทนดีกว่า แต่ค่าใช้จ่ายแพงกว่าเล็กน้อย และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวนเงิน 8,000 บาท
Medium-term (1Y-3Y) เลือกกองทุน KFAFIX ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด ค่าใช้จ่ายถูกสุด และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 8,000 บาท
Thai Equity (Low Volatility) สัดส่วน 10%
เลือกกองทุน T-PrimeLowBeta ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุดอันดับที่ 3 แต่มีค่าใช้จ่ายต่ำสุด เงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
Alternatives สัดส่วน 10%
เลือกกองทุน TMBPIPF ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด แต่ค่าใช้จ่ายแพงกว่าเล็กน้อย และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวนเงิน 2,000 บาท
สถานะคำสั่งซื้อผ่านแอป Fund SuperMart
Aggressive Portfolio Model
ระดับความเสี่ยงพอร์ต สูง ผลตอบแทนคาดหวัง 9% ต่อปี ระยะเวลาที่แนะนำลงทุน 3-5 ปี สินทรัพย์หลักของพอร์ต กองทุนตราสารหนี้ และ กองทุนตราสารทุน
Aggressive Portfolio (January 2020) : มุมมองเดือนนี้
- สหรัฐฯ เตรียมลงนามในข้อตกลงทางการค้า Phase One กับจีนในวันที่ 15 ม.ค.นี้ โดยพิธีลงนามจะเกิดขึ้นที่ทำเนียบขาว หลังจากนั้นก็จะเริ่มการเจรจาทางการค้า Phase Two ที่กรุงปักกิ่ง ในขณะเดียวกันธนาคารกลางจีนได้ ประกาศปรับลดสัดส่วนกันสำรองธนาคารพาณิชย์ (RRR) ลง 50 bps สู่ระดับ 12.5% มีผลบังคับใช้วันที่ 6 ม.ค.นี้
- พลตรี สุเลมานี ผู้บัญชาการหน่วยรบพิเศษคุดส์ ผู้อยู่เบื้องหลังปฏิบัติการทางทหารของอิหร่านในตะวันออกกลาง ถูกสังหารตามคำสั่งของประธานาธิบดี โดนัลด์ ทรัมป์ ที่สนามบินในกรุงแบกแดด เช้าวันที่ 3 ม.ค. ตามเวลาอิรัก
- โดยการล้างแค้นของอิหร่านอาจมุ่งเป้าไปที่ขุมกำลังของกองทัพสหรัฐฯ ในตะวันออกกลางหรืออะไรก็ตามที่มีความเกี่ยวข้องกับสหรัฐฯ และอิหร่าน ประเมินว่าสามารถโจมตีได้ ทั้งนี้ทางการสหรัฐฯ อ้างว่าสุเลมานี อยู่เบื้องหลังการโจมตีกองทัพอเมริกันในอิรัก ซึ่งถูกส่งไปประจำการในพื้นที่ตามคำร้องขอของรัฐบาลอิรักชุดปัจจุบัน โดยสหรัฐฯ เชื่อว่าสุเลมานีเป็นนายพลมือเปื้อนเลือดที่ทำให้กำลังพลของกองทัพสหรัฐฯ จำนวนมากต้องเสียชีวิต ขณะที่หน่วยรบพิเศษคุดส์ที่สุเลมานี เคยเป็นผู้บัญชาการอยู่ก็ถูกทางการสหรัฐฯ ขึ้นบัญชีเป็นองค์กรก่อการร้ายด้วยเช่นกัน เหตุการณ์นี้ทำให้ความสัมพันธ์ระหว่างสหรัฐฯ และอิหร่าน ถึงจุดเลวร้ายที่สุดนับตั้งแต่ครั้งที่อิหร่านจับชาวอเมริกัน 52 คนเป็นตัวประกันเมื่อปี 1979
Fixed Income สัดส่วน 20%
| Fund Code | AMC | เงินลงทุน | ค่าใช้จ่าย(%) |
| Medium-term | |||
| KFAFIX | บลจ.กรุงศรี | 2,000/2,000 | 0.42 |
| TMBABF | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 0.54 |
| K-FIXED | บลจ.กสิกรไทย | 500/500 | 0.50 |
| Global bond | |||
| UGIS-N | บลจ. ยูโอบี | -/- | 1.00 |
| TMBGINCOME | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 1.05 |
Equities สัดส่วน 60%
| Fund Code | AMC | เงินลงทุน | ค่าใช้จ่าย(%) |
| Thai Equity | |||
| 1AMSET50-RA | บลจ.วรรณ | 1,000/1,000 | 0.66 |
| BTP | บลจ.บัวหลวง | 500/500 | 1.80 |
| SCBSET50 | บลจ.ไทยพาณิชย์ | 1/1 | 0.63 |
| TMB50 | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 0.63 |
| Global Equity | |||
| TMBGQG | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 1.74 |
| KFGBRAND-A | บลจ.กรุงศรี | 2,000/2,000 | 0.90 |
| SCBLEQA | บลจ.ไทยพาณิชย์ | 1/1 | 1.72 |
| UGD | บลจ.ยูโอบี | 1/1 | 1.86 |
| China Equity | |||
| TMBCOF | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 1.74 |
| KFACHINA-A | บลจ.กรุงศรี | 2,000/2,000 | 1.05 |
| Global Healthcare | |||
| BCARE | บลจ.บัวหลวง | 500/500 | 1.24 |
| KFHEALTH-A | บลจ.กรุงศรี | 2,000/2,000 | 1.00 |
Alternatives สัดส่วน 20%
| Fund Code | AMC | เงินลงทุน | ค่าใช้จ่าย(%) |
| Property & REITs | |||
| PHATRA PROP-D | บลจ.ภัทร | 1,000/1,000 | 0.94 |
| PRINCIPAL iPROP-A | บลจ.พรินซิเพิล | 5,000/5,000 | 1.25 |
| TMBPIPF | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 1.37 |
| TMBGINFRA | บลจ.ทหารไทย | 1/1 | 1.74 |
| Gold | |||
| TGoldBullion-H | บลจ.ธนชาต | 1,000/1,000 | 0.78 |
DIY Aggressive Portfolio Model
เงินลงทุนในพอร์ตสาธิต 20,000 บาท ลงทุนใน Fixed Income สัดส่วน 20% เงินลงทุน 4,000 บาท Equity สัดส่วน 60% เงินลงทุน 12,000 บาท Alternatives สัดส่วน 20% เงินลงทุน 4,000 บาท
Fixed Income สัดส่วน 20%
เงินลงทุน 4,000 บาท เลือกลงทุนสัดส่วน Medium-term (1Y-3Y) 10% จำนวนเงิน 2,000 บาท และเลือกลงทุนสัดส่วน Global bond 10% จำนวนเงิน 2,000 บาท จากกองทุนใน Portfolio Model (January 2020) ที่ฟิลลิปแนะนำ
Medium-term (1Y-3Y) เลือกกองทุน KFAFIX ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด ค่าใช้จ่ายถูกสุด และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
Global bond เลือกกองทุน UGIS-N ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด ค่าใช้จ่ายถูกสุด และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
Equity สัดส่วน 60%
Thai Equity 20% กองทุน TMB50 และ SCBSET50 ให้ผลตอบแทนและมีค่าใช้จ่ายใกล้เคียงกันมาก เงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ เลือกกองทุน SCBSET50 ลงทุนจำนวน 4,000 บาท
Global Equity 20% เลือกกองทุน TMBGQG ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด แต่ค่าใช้จ่ายสูงเป็นอันดับที่สอง และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 4,000 บาท
China Equity 10% เลือกกองทุน TMBCOF ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
Global Healthcare 10% เลือกกองทุน BCARE ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด แต่ค่าใช้จ่ายสูง และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
Alternatives สัดส่วน 20%
Property & REITs 10% เลือกกองทุน TMBPIPF ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี (01/01/2019 – 31/12/2019) ดีที่สุด แต่ค่าใช้จ่ายแพงกว่าเล็กน้อย และเงินลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปผ่านเกณฑ์ ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
Gold 10% เลือกกองทุน TGoldBullion-H ลงทุนจำนวน 2,000 บาท
สถานะคำสั่งซื้อผ่านแอป Fund SuperMart
สรุปการปรับพอร์ตเดือนนี้
เดือนนี้เป็นการเซ็ตอัพพอร์ตสาธิตสำหรับการศึกษาเรียนรู้ บริหารพอร์ตกองทุนรวมด้วยตัวเอง (DIY Portfolio Model) ด้วยการประยุกต์ใช้งาน Portfolio Model ที่หลักทรัพย์ฟิลลิปให้คำแนะนำในแต่ละเดือน เดือนหน้ามาอัพเดทพอร์ตด้วยกัน ครับ
คำเตือน: พอร์ตสาธิตสำหรับการศึกษาเรียนรู้ บริหารพอร์ตกองทุนรวมด้วยตัวเอง (DIY Portfolio Model) ความเห็นส่วนบุคคล ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน
Source:
http://datacenter.poems.in.th/fame/040/Portfolio_Model_Jan20.pdf
https://datacenter.poems.in.th/investmentunit/analyst/Monthly_Jan2020.pdf
#Disclaimer
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และคู่มือภาษีก่อนตัดสินใจ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
No Comment